Проверка партнера в бизнесе. Как сделать и для чего нужна

26.06.2019

Врачи любят повторять, что профилактика в 7 раз дешевле лечения. В бизнесе те же цифры во много раз выше. Потратить время на проверку будущего партнера дешевле, чем потом тратить время и деньги на суды, пытаясь вернуть платеж, переведенный банкроту или фирме-однодневке.


Каких проблем поможет избежать проверка контрагента
Как проверять: основные способы
Специализированные сервисы


Каких проблем поможет избежать проверка контрагента


Когда намечается хороший контракт, хочется скорее подписать бумаги, не отвлекаясь на скучные формальности. Но рекламные баннеры, красивый сайт и обещания партнера далеко не всегда согласуются с реальностью. Не исключено что все это, условно говоря, «превратится в тыкву» сразу, как только будут поставлены подписи и печати и переведены деньги. Более того, слишком доверчивый бизнесмен рискует нажить проблемы еще и с налоговой. И даже с полицией.


Преступники. Ваш потенциальный контрагент может зарабатывать на финансовых преступлениях. Чаще всего это обнальщики и те, кто оформляет незаконные кредиты, но вообще список таких преступлений обширный. Когда обнальщик попадёт в поле зрения полиции, следователи станут проверять не только преступника, но и всех его партнеров как потенциальных сообщников.


Банкроты. Компания проходит процедуру банкротства, но директор по-прежнему подписывает договоры. Конечно, выполнить свои обязательства такая компания не сможет. А деньги, переведенные по договору, вернуть не так просто. Скорее всего к банкроту уже выстроилась очередь пострадавших кредиторов.


Фирмы-однодневки.Такие компании создаются, чтобы собрать авансовые платежи и тут же исчезнуть. Расчет здесь только на одно: быстро подписать договоры и надеяться, что никто не станет проверять историю компании.


Любители не платить по счетам. Некоторые предприниматели любят растягивать оплату счетов на несколько лет. Или задерживать отгрузку уже оплаченных товаров дольше всех мыслимых сроков. Причины такого поведения могут быть разные. Но результат один: вы теряете и время, и деньги, а товар получаете, когда он уже не нужен.

Сделки с неблагонадежными партнерами вызывают подозрение у налоговой. Вам просто откажут в налоговых выгодах, если инспектор посчитает, что вы недостаточно внимательно проверяли контрагента. После этого нельзя будет подать к вычету НДС, например. Или применить пониженную налоговую ставку.


Как проверять: основные способы


Налоговая инспекция требует проверять контрагента. И дает инструкцию, что под этой проверкой понимается.


Письмо № ЕД-4-3/20268 от 30 ноября 2012 предписывает три обязательных шага:

  • запрос документов у будущего партнера;

  • выписка из ЕГРЮЛ со сведениями о партнере;

  • проверка компании в общедоступных интернет сервисах.


Запрос документов. Чтобы проверить ООО, достаточно устава, решения (или протокола собрания учредителей) о назначении генерального директора, ИНН и ОГРН. Чтобы проверить ИП, запросите ОГРНИП. Компании, зарегистрированные до 2017, могут предоставить сами свидетельства ОГРН и ОГРНИП. Те, кто зарегистрирован позже, — только листы записей нужного реестра.

Тревожный знак, когда компания не хочет показывать документы. Если это вас не пугает, дальнейшую проверку можно провести и без них.


Выписка из реестра. Контрагента можно проверить по ИНН, названию или ОГРН. Это бесплатно и делается на сайте налоговой.


В выписке будет общая информация.


  • Виды деятельности.

  • Данные руководителей и учредителей.

  • Адрес и телефоны.

  • Уставный капитал.

  • Дата регистрации.


Дата регистрации и отсутствие нужного вида деятельности поможет распознать фирму-однодневку. А вот слишком большое число видов деятельности — явный признак компании, участвующей в преступной финансовой схеме. Обычное предприятие вряд ли будет заниматься сразу всем на свете.


В выписке может быть запись налогового инспектора о недостоверности сведений.

  • О гендиректоре. Значит, указанный в ЕГРЮЛ человек не руководит ООО, возможно вообще уволился.

  • Об адресе. Значит, фирма работает не там, где зарегистрирована.


Адрес контрагента можно проверить на отдельной странице сайта налоговой.

Недостоверность встречается часто. Просто при открытии ООО учредители не стали утруждаться и зарегистрировались по массовому адресу. Само по себе это не так страшно, но в сумме с другими признаками должно насторожить.


Директора проверяют на том же сайте налоговой, в реестре дисквалифицированных лиц. Полезно еще заглянуть в реестр сведений о тех, кто через суд отказался руководить компанией. Если имя директора фигурирует в том или другом списке, его подпись под документами недействительна. Вернуть деньги, перечисленные по такому договору, будет непросто.


Проверка в общедоступных интернет сервисах. Кроме налоговой, многие другие государственные организации предоставляют сведения о компаниях.


Федеральный реестр информации о банкротствах. Проверьте партнера. Если он сам подал заявление или в его отношении уже ведется конкурсное производство, — лучше не связываться.


База судебных приставов. Предприятие попадает в эту базу не когда у него появились долги. А когда об этих долгах заявили в суд, и кредитор выиграл дело. Партнер, с которым можно общаться только через суд, вряд ли сделает ваш бизнес процветающим.


Картотека арбитражных дел. Еще одна база судебных разбирательств в бизнесе.


Реестр недобросовестных поставщиков. Сюда вносят тех, кто не исполняет обязательства по госзакупкам. По этому списку нельзя однозначно сказать, что ваш будущий партнер — мошенник. В госзакупках хватает тонкостей, у компании могли быть объективные причины не выполнить обещанное в срок. Но в сумме с другими факторами это поможет распознать недобросовестного контрагента.



Специализированные сервисы


Проверять контрагента вручную по всем пунктам, указанным выше, займет много времени. В какой-то момент захочется махнуть на все рукой и довериться случаю.


Но можно поступить иначе и проверить большинство сведений в одном сервисе.


Есть бесплатный: « Прозрачный бизнес» на сайте налоговой. Работает пока в тестовом режиме. Для проверки нужен ИНН, ОГРН или название партнера. Подозрительные сведения будут отмечены восклицательным знаком.

gh,.png


Этой компании можно доверять


Сервис « Сети деловых коммуникаций» (СБИС) предоставит больше информации. Но по платной подписке.


Когда предприниматель...
23 мая в Краснодаре Альфа-Банк...

Возврат к списку



SSL